En octobre, j’ai annoncé sur les médias sociaux que mon portefeuille boursier dépassait les 400 k$. Qu’est-ce qu’il contient exactement, et pourquoi ai-je choisi ces positions, au fil des années? Voici la liste des FNB que je détiens, accompagnée d’une courte explication pour chacun de ces achats.

GEQT : 278 k$

C’est de loin la plus grande position de mon portefeuille. Les vieux routards s’en souviendront : le trio gagnant XAW/VCN/ZAG, à l’époque où plusieurs investisseurs indiciels suivaient les portefeuilles proposés par le Canadian Couch Potato. À ce moment-là, il existait peu — voire pas du tout — de blogues francophones documentant le mouvement FIRE. Les suggestions d’achat étaient donc limitées.

J’achetais alors l’une de ces trois positions, en m’assurant de rééquilibrer mon allocation d’actifs au passage. Avec le temps, j’ai graduellement augmenté ma part d’actions par rapport aux obligations, passant de 70 % à 80 %, puis à 90 %. 

Lorsque les FNB tout-en-un sont arrivés sur le marché, j’ai commencé par acheter du XEQT. Deux ans plus tard, j’ai vendu l’ensemble de mon trio gagnant pour acquérir un seul FNB : GEQT. Son profil ESG correspondait davantage à mes aspirations et à mes valeurs. Certes, son RFG est plus élevé que celui de XEQT, mais heureusement pour moi, GEQT a mieux performé que XEQT au cours des cinq dernières années.

XEQT : 109 k$

Le grand classique des temps modernes. Quand j’ai cessé d’acheter le trio du CCP, je me suis tourné vers ce FNB, qui était alors le tout-en-un le plus populaire — calme-toi, c’était il y a seulement deux ou trois ans. Je crois que c’est encore le cas aujourd’hui.

Lentement mais sûrement, la proportion de XEQT augmente dans mon portefeuille. Je continue d’acheter du GEQT, mais, par souci de diversification, j’achète plus souvent du XEQT. Ce FNB contient plus de 8 400 positions sous-jacentes, comparativement à environ 900 pour GEQT.

HEQT : 14 k$

Anciennement connu sous le nom de HGRO. Sa structure était auparavant fiscalement avantageuse dans les comptes non enregistrés, puisqu’il versait peu de dividendes. Lors du changement de nom et de structure, le fonds est devenu plus semblable aux autres — du moins, c’est ce que j’ai compris.

Je me souviens aussi que ce changement a déclenché un gain en capital, ce qui m’a coûté davantage d’impôt l’an dernier. Techniquement, je n’en ai pas « payé » directement : j’ai simplement reçu un remboursement d’impôt REER moins élevé que prévu.

XQQ : 8 k$

Je détiens ce FNB depuis longtemps, depuis l’époque du CCP. J’aimais bien cette exposition au NASDAQ-100, qui venait renforcer mon biais envers les grandes sociétés technologiques. J’en possède une petite quantité et je ne prévois pas vraiment en racheter.

BTCC.B : 2 k$

Un petit plaisir que je me suis offert autour de 2020. C’est ma plus petite position, mais aussi celle dont la variation est la plus importante en pourcentage. Là encore, je ne prévois pas en racheter.

Je m’apprête maintenant à remplir les colonnes de mon année 2025 et je mettrai très bientôt à jour ma valeur nette, en date du 1^er janvier 2026. Je vous souhaite un excellent temps des Fêtes!

À bientôt les boursicoteurs,

Le Renard